从研究到执行，金融 AI 工作流应该怎么设计

设计金融 AI 工作流，第一步不是选模型，而是先拆角色。谁负责信息整理，谁负责观点归纳，谁负责风险检查，谁负责行动推进。角色不清，流程就不可能清。

第二步是划边界。哪些事 AI 可以先做，哪些事必须人工确认，哪些输出必须附带来源，哪些动作必须留下记录。这一步做不好，系统越自动化，风险反而越大。

第三步是设计传递关系。研究不是终点，分析也不是终点。一个结论要怎样交给下一个角色，什么格式才能复用，哪些节点要形成结构化资产，这些决定了流程能不能持续运转。

最后才是工具接入。模型、知识库、消息系统、数据源，都是为前面的流程设计服务的，而不是反过来支配流程。先有业务路径，再有技术接法，这才是更稳的顺序。

从研究到执行，最难的从来不是某一步做得不够聪明，而是每一步之间没有被设计成一个整体。谁能先把这个整体搭起来，谁就更可能把金融 AI 从演示状态推进到日常运行状态。